在區(qū)塊鏈?zhǔn)澜缰?#xff0c;除了交易還有另一個(gè)基礎(chǔ)要素：地址。在日前推出的Onchain AML合規(guī)技術(shù)方案，也有一個(gè)與區(qū)塊鏈地址密切相關(guān)的概念：KYA(Know Your Address，了解你的地址)。

那問題來了，區(qū)塊鏈地址究竟有什么用？我們?yōu)槭裁匆傲私饽愕牡刂贰?#xff1f;

我們能用區(qū)塊鏈地址干什么？

地址是區(qū)塊鏈?zhǔn)澜缰凶罨A(chǔ)但又最重要的概念。所有的區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)交互活動(dòng)都以地址開始，最終以地址結(jié)束。無論是最簡(jiǎn)單的轉(zhuǎn)賬支付還是使用DeFi協(xié)議進(jìn)行復(fù)雜交易，地址都必不可少。

常見的區(qū)塊鏈地址是通過加密算法從公鑰或腳本中派生而來的一串由數(shù)字和字母組成的字符串。

不同區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的地址存在著細(xì)微差異，如比特幣地址大都以“1”開頭，而以太坊地址則以“0x”開頭。但這些地址都可以被視為鏈上資產(chǎn)的唯一標(biāo)識(shí)和分組。

區(qū)塊鏈地址最初的作用是接收、發(fā)送和存儲(chǔ)各類虛擬資產(chǎn)。而隨著包括DeFi、NFT、DID等鏈上應(yīng)用生態(tài)的發(fā)展，區(qū)塊鏈地址的應(yīng)用場(chǎng)景正變得越來越廣泛：

當(dāng)我們?cè)阪溕吓c各類Dapp交互時(shí)，需要使用地址授權(quán)獲得訪問和使用權(quán)限；

當(dāng)我們創(chuàng)建智能合約或參與鏈上投票時(shí)，需要使用地址進(jìn)行身份驗(yàn)證；

當(dāng)查詢自己或他人的鏈上交易記錄時(shí)，也要在區(qū)塊鏈瀏覽器中使用地址進(jìn)行查詢......

地址是打開鏈上世界的入門鑰匙，也是構(gòu)建未來互聯(lián)網(wǎng)的基石?；蛟S在未來的某一天，當(dāng)我們遇到找工作或其他需要向別人介紹自己的場(chǎng)景時(shí)，直接亮出我們的區(qū)塊鏈地址就足夠了：因?yàn)榈刂芬呀?jīng)記錄了我們過去和現(xiàn)在的所有鏈上動(dòng)態(tài)，并且真實(shí)可信。

鏈上地址與銀行賬戶有什么區(qū)別？

由于區(qū)塊鏈地址的基礎(chǔ)功能與銀行賬戶有些類似，所以人們常常會(huì)將兩者進(jìn)行類比。但實(shí)際上，拋開兩者之間的其他功能差異外，區(qū)塊鏈地址和銀行賬戶最大的區(qū)別還是在于實(shí)名情況。

每個(gè)銀行賬戶都對(duì)應(yīng)著一個(gè)實(shí)名制的個(gè)人或機(jī)構(gòu)，區(qū)塊鏈地址卻沒有這種對(duì)應(yīng)關(guān)系：

首先，區(qū)塊鏈?zhǔn)澜缰械膯蝹€(gè)地址不一定指向單個(gè)用戶/機(jī)構(gòu)，可能背后是一群人或多個(gè)機(jī)構(gòu)(如多簽地址)，甚至最終指向一個(gè)智能合約(說明：區(qū)塊鏈地址包括外部擁有賬戶地址(EOA)和智能合約地址)。

其次，我們?nèi)ャy行開設(shè)賬戶，必須要完成的步驟是實(shí)名認(rèn)證，而當(dāng)我們要生成一個(gè)區(qū)塊鏈地址，不需要出示任何實(shí)名信息就能實(shí)現(xiàn)?！@在銀行體系中是不可能實(shí)現(xiàn)的。

正因?yàn)閰^(qū)塊鏈地址的這種低門檻，區(qū)塊鏈生態(tài)中發(fā)展起來的金融系統(tǒng)被更多用戶和機(jī)構(gòu)視為更普惠和更開放的金融發(fā)展模式，認(rèn)為其可以惠及那些無法被傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)到的長(zhǎng)尾客群。

但這種匿名且低門檻的地址體系也為區(qū)塊鏈生態(tài)帶來了風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)：1個(gè)人可以肆意生成數(shù)以萬計(jì)的區(qū)塊鏈地址，然后借助區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)和其他增強(qiáng)隱私技術(shù)，就可以將這些地址用于接收和處理欺詐、傳銷等非法活動(dòng)中產(chǎn)生的資金，使其在鏈上世界難以被追蹤和調(diào)查。

你要如何去“了解你的地址”？

作為一個(gè)普通投資者，也許你從未想過利用自己的地址去從事這些風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)，但你可能在不知不覺間就被卷入其中：因?yàn)闆]辦法保證所有與你鏈上交互的地址都是健康和安全的。

那我們應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)？

Onchain AML合規(guī)解決方案中的KYA(Know Your Address)Core或許可以給提供幫助。KYA Core是一款對(duì)鏈上地址的風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行識(shí)別、分析、測(cè)算和分類的大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具。普通用戶可以在交易前對(duì)對(duì)方地址進(jìn)行初步的風(fēng)險(xiǎn)篩查，并根據(jù)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)特征采取針對(duì)性措施。當(dāng)然，用戶也可以時(shí)刻對(duì)自己的地址進(jìn)行健康度檢測(cè)，從而保證自己的鏈上資金安全。

比如以太坊地址，用戶如果利用OKLink KYA Core的地址健康度功能，就會(huì)發(fā)現(xiàn)它存在較大風(fēng)險(xiǎn)，可能與網(wǎng)賭地址相關(guān)，這種情況下你還會(huì)選擇與之交易嗎？

除了C端用戶外，機(jī)構(gòu)用戶同樣可以借助KYA Flex產(chǎn)品滿足風(fēng)控及合規(guī)需要。機(jī)構(gòu)用戶可以根據(jù)自身的實(shí)際訴求和合規(guī)需要，自定設(shè)定區(qū)塊鏈地址的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分維度及命中規(guī)則，在保證風(fēng)控和合規(guī)的同時(shí)，保證用戶的使用體驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分規(guī)則的可解釋性。

而無論是KYA Core還是KYA Flex，都離不開OKLink底層龐大的地址標(biāo)簽庫。就如同一個(gè)人高矮胖瘦、興趣愛好等個(gè)人特征一樣，地址標(biāo)簽也是區(qū)塊鏈地址的特征表達(dá)，讓普通人也能看懂地址背后的各種信息。截止2023年8月，OKLink已經(jīng)擁有超過34億的地址標(biāo)簽和近7000萬黑灰地址標(biāo)簽。

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文章來源：大數(shù)據(jù)分析和應(yīng)用

文章原標(biāo)題：《區(qū)塊鏈上地址與銀行賬戶有什么區(qū)別？》

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